ON COMPASSは2023年4月の金融庁公表調査で、「ファンドラップ（SMAを含む）の『費用控除後』平均パフォーマンス」において、3年・5年のリターンで1位（※）を獲得したおまかせ資産運用サービスです。
2024年3月26日から、NISA制度への対応を開始し、NISA口座での新しいプランの設定や既存のプランの変更、追加投資が可能です。ただし、すでに投資したファンドをNISA口座に変更することはできません。 （詳細はこちらをご覧ください）。
今後は人生100年時代を見据えた長期の資産運用が非課税でご利用いただけるようになります。
※出典：2023年4月21日金融庁公表（2023年6月26日更新）「国内運用会社の運用パフォーマンスを示す代表的な指標（KPI）の測定と国内公募投信についての諸論点に関する分析」の（別添）Excel「2022年末（4）ファンドラップ関連」
ON COMPASSのNISA口座利用について
NISA口座は成長投資枠でご利用可能
ON COMPASSでNISA口座を利用する場合、成長投資枠（年間投資枠240万円・生涯非課税限度額1,200万円）でご利用いただけます。これによりNISA口座分の譲渡益は非課税になります。
2024年よりNISA制度が新しくなり、非課税期間が無期限となりました。そのため、人生100年時代を見据えた長期投資を行う場合でも、NISA制度のメリットを享受できるようになりました。
| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | ||
|---|---|---|---|
| 制度の併用 | 同時併用可 | ||
| 投資期間 | 制度開始 | 2024年1月～ | |
| 口座開設・ 非課税保有期間 |
無期限 | ||
| 非課税投資枠 | 非課税投資枠 （年間投資枠） |
120万円 | 240万円 |
| 非課税保有限度額 （総枠） |
1,800万円 （うち、成長投資枠は1,200万円まで） NISA口座で保有する上場株式等を売却すると、その分非課税保有額が減少します。 |
||
| 対象年齢 | 18歳以上の成人（口座開設の年の1月1日において18歳以上の居住者等） | ||
| 対象商品 | 長期の積立・分散投資に適した 一定の株式投資信託 現行のつみたてNISAの対象ファンドは、つみたて投資枠の対象ファンドとなります。 |
上場株式・投資信託など
ただし、整理・監理銘柄に指定された株式や、信託期間が20年未満の投資信託、高レバレッジ型・毎月分配型商品等は対象外です。 ※つみたて投資枠の対象商品も、成長投資枠でご購入可能です。 |
|
| 購入方法 | 積立 | 一括（スポット）・積立 | |
| 制度の併用 | 成長投資枠との同時併用可 |
|---|---|
| 投資期間 制度開始 | 2024年1月～ |
| 投資期間 口座開設・非課税保有期間 | 無期限 |
| 非課税投資枠（年間投資枠） | 120万円 |
| 対象年齢 | 18歳以上の成人（口座開設の年の1月1日において18歳以上の居住者等） |
| 対象商品 | 長期の積立・分散投資に適した 一定の株式投資信託 現行のつみたてNISAの対象ファンドは、つみたて投資枠の対象ファンドとなります。 |
| 購入方法 | 積立 |
| 制度の併用 | つみたて投資枠との同時併用可 |
|---|---|
| 投資期間 制度開始 | 2024年1月～ |
| 投資期間 口座開設・非課税保有期間 | 無期限 |
| 非課税投資枠（年間投資枠） | 240万円 |
| 非課税保有限度額（総枠） | 1,800万円 （うち、成長投資枠は1,200万円まで） |
| 対象年齢 | 18歳以上の成人（口座開設の年の1月1日において18歳以上の居住者等） |
| 対象商品 | 上場株式・投資信託など
ただし、整理・監理銘柄に指定された株式や、信託期間が20年未満の投資信託、高レバレッジ型・毎月分配型商品等は対象外です。 |
| 購入方法 | 一括（スポット）・積立 |
金融庁のウェブサイト等よりマネックス証券作成
当初投資・積立・スポット追加投資でご利用可能
ON COMPASSのNISA制度対応により、新規契約の際の当初投資や積立投資でNISA口座をご利用いただけるようになりました。また、ご契約中のお客様についても、今後のスポット追加投資や積立投資でNISA口座をご利用いただけます。
具体的なNISA口座を利用したケースをいくつかご紹介します。
＜ケース1＞
新規申込み：NISA口座を利用してON COMPASSで投資を行いたい
→当初投資の買付は、成長投資枠の非課税投資枠（年間投資枠）の最大240万円までNISA口座で買付が可能になります。
＜ケース2＞
積立投資：NISA口座を利用して、積立投資を行いたい
→NISA口座を利用して積立投資が行えるようになりました。ON COMPASSの積立投資は成長投資枠で行います。また、現在契約中の毎月積立についても、契約変更でNISA口座での買付に変更することができます。
＜ケース3＞
スポット追加投資：追加投資でNISA口座を利用したい
→スポット追加投資も、成長投資枠の年間投資上限額の最大240万円までNISA口座で買付が可能になります。
※成長投資は非課税額投資枠（年間投資枠）の上限、非課税保有限度額まで買付可能。買付金額が成長投資枠を超過する申込みは、全て課税口座で買付になります。また、NISA口座・課税口座は金額指定の買付ができます。
ON COMPASSのNISA利用時のご注意点
① NISA口座開設手続きが必要
ON COMPASSでNISA口座を利用するためには、当社でNISA口座の開設が必要です。
新規申込みでNISA口座を利用する場合、NISA口座の開設が確認できない場合は、ON COMPASSの契約締結が出来ませんので、ご注意ください。
NISA口座開設手続きについては、こちらをご覧ください。
② 成長投資枠での投資になる
ON COMPASSでNISA口座を利用する場合、全て成長投資枠での取り扱いになります。積立投資についても成長投資枠を利用します。また、つみたて投資枠はご利用いただけませんので、ご注意ください。
③ 成長投資枠を超過する買付は、課税口座での買付になる
成長投資枠（年間投資枠240万円・生涯非課税限度額1,200万円）の非課税保有限度額を超えた買付については、課税口座で買付を行います。成長投資枠の非課税保有限度額は、ON COMPASSだけでなく、買付をした株式・投資信託も合算します。超過した場合は全額課税口座での買付になります。
申込の際は、成長投資枠の利用状況について確認の上、申込手続きをお願いします。
NISA制度を利用したシミュレーション
＜運用プラン＞
- 運用期間：45歳から65歳までの20年間
- 初期投資金額：120万円
- 積立金額：毎月4万5千円
- 計画タイプ：ためるタイプ
の場合、NISAを活用することで以下のようになります。
- 投資総額：約1,200万円（成長投資枠の限度額）
- 運用戦略：リスクレベル6 積極・バランス型
- 目標達成確率：80％
- 65歳時点の運用資産残高：約2,005万円
- 万円以下四捨五入
- シミュレーションとシミュレーション結果のグラフはマネックス・アセットマネジメントにて、2024年3月7日に作成。
- 将来の結果を保証するものではありません。
NISA口座を利用したON COMPASSの申込方法（新規契約・契約変更）
新規契約の場合
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① 投資一任口座・NISA口座の開設手続きをお願いします
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② 「MENU」から「おまかせ運用（ON COMPASS）」を選択
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③ 「ON COMPASSにログイン」を選択
※NISA口座を利用してのON COMPASS新規申込みを行う際は、投資一任口座とNISA口座開設後に、「ON COMPASSにログイン」からお手続きください。下のバナーの「無料体験」からNISA口座を利用した新規契約は出来ませんので、ご注意ください。
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④ コンサルティング後、プラン作成
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⑤ NISA口座を使用するか選択する
※NISA口座の開設が完了していない場合、以下の画面は表示されません。
「NISA口座を優先して利用する」を選択した場合、初回投資金額の上限は成長投資枠の年間投資枠上限の「240万円」になります。
「NISA口座を利用する金額を指定する」を選択すると、
NISA口座で投資・積立する金額が指定できます。
「たのしむ」「そなえる」タイプ（運用しながら毎月・奇数月に引出するプラン）については、引出金額をNISA口座・特定預かり/一般預かりのいずれから優先して引き出すかを選択できます。
※たのしむタイプの画面になります。
契約変更の場合
既に契約しているお客様も、以下の手順で今後のスポット追加投資や積立についてNISA口座がご利用いただけます。
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① 当社でNISA口座の開設手続きをお願いします。
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② ON COMPASSのマイページにログインしてください。
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③ マイページ右下の「変更・選択」から、「契約内容の変更・追加・一部解約」を選択
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④ NISA口座開設済みであれば、下記画面が表示され、NISA口座が利用できます。
※各種画面は2024年3月14日（木）現在のものになります。今後変更される場合があります。
おまかせ運用 ON COMPASSとは？
おまかせ運用サービス「ON COMPASS」なら、資産運用プランの作成からゴール達成までをサポートします。質問に答えるだけで最適な資産運用プランをご提案。さらにその資産運用プランにそって、全自動で運用を行います。資産運用の初心者の方や、忙しい方にピッタリのサービスです。
また、下落に強い安定運用もON COMPASSの特徴の一つです。マネックス・アセットマネジメント独自のモデルが、下落幅を抑制します。
簡単な質問に答えるだけで、お客様に合った資産運用プランをご提案
資産運用プランはいつでも無料で、約13個の質問に答えるだけで簡単に作成できます。
難しい投資の知識は不要です。気になる方はこちらのボタンからお試しください。
※ON COMPASSのウェブサイトを表示します。
ON COMPASSの詳細はこちらをご覧ください
気になる手数料は年率0.9775％程度（税込）
手数料は年率0.9775％程度（税込） のみ。申込みや売買、プラン変更や追加投資などにかかる費用は一切不要です。
※組み込むETFの平均経費率0.07％程度を含む。手数料は、運用資産残高に対して年率0.9775％程度（税込）かかります。市場環境等によっては、実質コストが0.9775％程度（税込）を超えることがあります。手数料・費用の詳細につきましては、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。
ON COMPASSを始めるには
ON COMPASSをご利用いただくには、マネックス証券の「証券総合取引口座」および「ON COMPASS 投資一任口座」を開設いただく必要があります（口座開設画面で同時にお申込みいただけます）。すでに証券総合取引口座をお持ちのお客様は、「ON COMPASSをはじめる」より、投資一任口座を開設してください。
ON COMPASSを始めるには
ON COMPASSをご利用いただくには、「ON COMPASS 投資一任口座」を開設いただく必要があります。「ON COMPASSをはじめる」より、投資一任口座を開設してください。
