【ON COMPASS】NISAで積立投資をはじめてみませんか？

配信日：2024年5月10日

ON COMPASSは、お客様ごとに資産運用プランを作成し運用を行う、おまかせ資産運用サービスです。2024年3月よりNISA制度に対応し、人生100年時代にそなえた資産運用が可能になりました。今回は長期投資の基本である積立投資をON COMPASSで行った場合のシミュレーションについて、ご案内します。
ON COMPASSのご利用をご検討中の方や、NISAでの投資を検討中の方もぜひご覧ください。

積立投資とは

積立投資とは、同一の金融商品を同じ金額で定期的に買付を行い、資産をコツコツ積み上げる投資手法になります。

積立投資は
「一度に大きな金額を投資するのが怖い」
「忙しくて投資にかける時間がない」
「まとまったお金が投資にまわせない」
といった方にオススメの投資手法です。

ON COMPASSで積立投資をするメリット

① 月々1,000円から積立投資ができる

ON COMPASSでは月々1,000円から積立金額の設定が可能なので、無理のない範囲で積立投資を始めることができます。
また、将来の目標金額と運用期間からから逆算して、積立金額を設定することもできます。現在ON COMPASSで積立投資を行ってる方の毎月の平均積立金額は30,305円です（※）。

※2024年3月末時点。マネックス・アセットマネジメント調べ。

② 自分のリスク許容度にあわせた運用戦略で投資できる

積立投資を始めようとしても、どんな商品に投資をしていいのか分からないという方もいらっしゃるかと思います。
ON COMPASSは、運用方針を決めるために必要な質問を行い、皆様にぴったりな運用戦略をご提案します。ON COMPASSでは8つの運用戦略があり、それぞれの運用戦略に応じた資産配分比率で運用を行っています。

ON COMPASSでは、経済環境の変化に合わせて最適な運用を行っています。マーケットが変動すると、当初最適だった資産配分比率も次第に変化していきます。3ヶ月に一度資産配分比率を見直し、これに合わせて資産配分の調整を行っています。そのため、忙しくて投資にかける時間がないお客様も、運用をおまかせいただけます。

③ NISA制度が利用できる

2024年3月からON COMPASSがNISA制度で利用できるようになりました。NISA制度を利用することで、売却時や契約満了時の譲渡益税が非課税になります。2024年1月の制度改正により、NISAの非課税保有期間が無期限となりました。これにより、人生100年時代に備えた長期での資産運用が可能になりました。ON COMPASSは、成長投資枠（年間投資枠240万円・生涯非課税限度額1,200万円）の範囲内でご利用いただくことができます。

買付金額が成長投資枠を超過する場合は、全て課税口座で買付になります。また、NISA口座・課税口座は金額指定での買付が行えます。
ON COMPASSのNISA対応の情報はこちらをご覧ください。

目標金額から積立金額をシミュレーション

ON COMPASSは将来目標とする金額から毎月の積立金額を逆算することができます。今回、目標金額と運用期間から毎月の積立金額をシミュレーションしてみました。

資産運用プランシミュレーションの前提条件

初回投資額：10万円
運用戦略：レベル6 積極・バランス型
プランの実現可能性：80%

結果は以下になりました。（2024年4月11日現在）

積立期間	目標金額
積立期間	2,000万円	5,000万円	1億円
10年	13.5万円/月	33.8万円/月	67.8万円/月
20年	4.8万円/月	12.0万円/月	23.9万円/月
30年	2.1万円/月	5.4万円/月	10.7万円/月

こちらを参考に、皆様が目標とする金額・投資できる範囲での金額で積立投資をはじめてみるのはいかがでしょうか。

万円以下四捨五入
シミュレーションとシミュレーション結果のグラフはマネックス・アセットマネジメントにて作成。
将来の結果を保証するものではありません。

ON COMPASSの積立でNISA口座を利用する方法

① マネックス証券でのNISA口座開設の手続き
ON COMPASSでNISA口座を利用する場合は、マネックス証券でのNISA口座開設の手続きが必要です。
② 新規契約で申込むお客様
マネックス証券のマイページへログイン後、ON COMPASSの紹介ページにある「ON COMPASS申込」から資産運用プランを作成頂き、契約申込ができます。
③ 現在ご契約中のお客様
現在ON COMPASSをご契約中のお客様も、プラン変更を行うことでNISA口座を利用した積立投資が可能です。ON COMPASSのマイページにログイン頂き、右下の「変更・解約」から手続きができます。

※ON COMPASSのNISA対応の詳細はこちらをご覧ください。

マネックス・アセットマネジメントにて作成。

ON COMPASSに関する重要事項

＜リスク＞

投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等（組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む）の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。投資信託は、投資元本および分配金の保証された商品ではありません。

＜手数料・費用等＞

投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。
当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して実質年率0.895％（税込:0.9775％）程度（概算値）を乗じた額の信託報酬（調整後投資一任報酬を含む）およびその他費用がかかります。
その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。手数料（費用）の合計額については、申込金額、保有期間等の各条件により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。
投資一任契約におけるお客様の実質的なご負担は、以上の投資信託に係る間接的にご負担いただく手数料・費用等のみとなります。
投資一任口座の口座開設・維持費は無料です。

＜その他＞

マネックス証券は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメントから委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。マネックス証券は、媒介業務に係る報酬をマネックス・アセットマネジメントから受け取りますが、お客様から直接報酬を頂くことはありません。マネックス証券は、投資一任契約締結の媒介業務をIFAへ委託しており、「ON COMPASS+」というサービス名にて提供しています。このサービスにおいてお客様にご負担いただく費用として、純資産総額に対して実質年率1.525％（税込:1.6575％）程度（概算値）を乗じた額の信託報酬（調整後投資一任報酬を含む）およびその他費用がかかります。
お取引の際は、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。

（会社の概要）

商号等　マネックス証券株式会社
金融商品取引業者　関東財務局長（金商）第165号
加入協会　日本証券業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本暗号資産等取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会

商号等　マネックス・アセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者　関東財務局長（金商）第2882号
加入協会　一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会

NISA口座の開設およびお取引に関するご留意事項

＜口座開設および金融機関変更に関して＞

NISA口座は、同一年（1月～12月）において、1人1口座（1金融機関）までの開設となります。その年の買付けがすでに行われている場合、金融機関変更はできません。また、NISA口座の残高を他金融機関へ移管することはできません。

＜お取引に関して＞

上場株式などの配当金等を非課税で受け取るためには、「株式数比例配分方式」をご選択いただく必要があります。
投資信託の分配金のうち特別分配金については従来より非課税です。
投資信託の分配金の再投資買付は非課税投資枠を使用します。超過する場合は課税口座での再投資または分配金受取となります。
外国株のお取引にはNISA口座および外国株取引口座の開設が必要です。
年間投資枠（つみたて投資枠120万円／成長投資枠240万円）と非課税保有限度額（成長投資枠・つみたて投資枠合わせて1800万円／うち成長投資枠1200万円）の範囲内で購入した上場株式等から生じる配当所得や譲渡所得等が非課税となります。NISA口座内の上場株式等を売却した場合は、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で非課税枠を再利用できます。
NISA口座で発生した損失は、特定口座・一般口座で保有する商品の譲渡益や配当金等と損益通算できず、また繰越控除もできません。
NISA口座の重複開設であることが判明した場合、そのNISA口座で買い付けた上場株式等は当初から課税口座で買い付けたものとして取り扱われ、買い付けた上場株式等から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
当社が税務署審査結果を受領するまでの間に支払われる投資信託の分配金については、分配金再投資コースで投資信託を購入いただいた場合でも再投資されず、分配金受取となります。
非課税口座内上場株式等払出通知書、信託報酬等実額通知書は、原則電子交付サービスでのご提供となります。

＜その他＞

マネックス証券における取扱商品や、その他の口座開設およびお取引に関するご留意事項等につきましては、当社ウェブサイトにてご確認ください。
2024年からのNISAにかかるご留意事項

情報提供に関するご留意事項

本情報は、マネックス証券株式会社（以下「当社」といいます）が信頼できると考える情報源から提供されたものですが、当社はその正確性や完全性について意見を表明し、また保証するものではございません。本情報は有価証券やデリバティブ取引等の価値についての判断の基準を示す目的で提供したものではなく、有価証券の購入、売却、デリバティブ取引、その他の取引を推奨し、勧誘するものではございません。本情報に含まれる過去の実績や予想・意見は、将来の結果を保証するものではございません。
本情報は作成時現在のものであり、今後予告なしに変更または削除されることがございます。
当社は本情報の内容に依拠してお客様が取った行動の結果に対し責任を負うものではございません。銘柄の選択、売買価格などの投資にかかる最終決定は、お客様ご自身の判断と責任でなさるようにお願いいたします。なお、本情報は当社の事前の書面による了解なしに転用・複製・配布することはできません。内容に関するご質問・ご照会等にはお応え致しかねますので、あらかじめご容赦ください。