物価の高騰やインフレなど、先行き不透明な状況を背景に【金】への関心が高まっています。
そんな中、金投資に興味を持つ方も増えているのではないでしょうか？
金の魅力や、全世界株式やS&P500と金をあわせ持ちをした場合のシミュレーションをご紹介します。
【金】ってどんな資産？
分散投資の効果が期待できる
ご注目いただきたいのは、金がもたらす「分散投資の力」です。
すでに株式や債券などに投資をされている方でも、ポートフォリオに金を組み入れることで、資産全体のリスクをさらに抑えられます。金は他の資産と値動きの相関が低いため、相場変動時にも資産のブレを軽減し、安定した運用効果が期待できます。
（期間）2015年3月末～2025年3月末
- 上記は、各資産の月次騰落率の相関係数です。
- 計測期間が異なる場合は、結果も異なる点にご注意ください。
- 上記は、過去の実績・状況または作成時点での見通し・分析であり、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。
出所：三菱ＵＦＪアセットマネジメント提供資料（Bloombergのデータを基に三菱ＵＦＪアセットマネジメント作成）
■指数について
- 世界株式：ＭＳＣＩ オール・カントリー・ワールド・インデックス
- 米国株式：Ｓ＆Ｐ５００指数
- 国内株式：東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）
- 先進国株式：ＭＳＣＩ コクサイ インデックス
- 新興国株式：ＭＳＣＩ エマージング マーケット インデックス
- 先進国債券：ＦＴＳＥ世界国債インデックス（除く日本）
- 新興国債券：ＪＰモルガンＧＢＩ－ＥＭグローバル・ダイバーシファイド
- 株式指数は全て配当込み、国内株式以外の指数は米ドルベースのデータを使用しており、三菱ＵＦＪアセットマネジメントが円換算しています。
- 当ページ中の指数等の知的所有権、その他一切の権利はその発行者および許諾者に帰属します。また、発行者および許諾者が指数等の正確性、完全性を保証するものではありません。
三菱ＵＦＪ 純金ファンド （愛称：ファインゴールド）
- わが国の取引所における金価格の値動きをとらえることをめざします。
- 「純金上場信託（現物国内保管型）」（愛称：「金の果実」）を主要投資対象とします。
詳細・お申込みはこちらから
【金】の併せ持ちでパフォーマンスが向上！？
【金】とオールカントリー（全世界株式）をあわせ持った場合のシミュレーション
（期間）2005年1月末～2025年4月末
- 計測期間が異なる場合は、結果も異なる点にご注意ください。
- 上記は、過去の実績・状況または作成時点での見通し・分析であり、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。
出所：三菱ＵＦＪアセットマネジメント提供資料（Bloombergのデータを基に三菱ＵＦＪアセットマネジメント作成）
■指数について
世界株式：ＭＳＣＩ オール・カントリー・ワールド・インデックス
- 株式指数は全て配当込み、国内株式以外の指数は米ドルベースのデータを使用しており、三菱ＵＦＪアセットマネジメントが円換算しています。
- 当ページ中の指数等の知的所有権、その他一切の権利はその発行者および許諾者に帰属します。また、発行者および許諾者が指数等の正確性、完全性を保証するものではありません。
【金】とS&P500（米国株式）をあわせ持った場合のシミュレーション
（期間）2005年1月末～2025年4月末
- 計測期間が異なる場合は、結果も異なる点にご注意ください。
- 上記は、過去の実績・状況または作成時点での見通し・分析であり、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。
出所：三菱ＵＦＪアセットマネジメント提供資料（Bloombergのデータを基に三菱ＵＦＪアセットマネジメント作成）
■指数について
米国株式：Ｓ＆Ｐ５００指数
- 株式指数は全て配当込み、国内株式以外の指数は米ドルベースのデータを使用しており、三菱ＵＦＪアセットマネジメントが円換算しています。
- 当ページ中の指数等の知的所有権、その他一切の権利はその発行者および許諾者に帰属します。また、発行者および許諾者が指数等の正確性、完全性を保証するものではありません。
あわせ持つことで「分散投資」の効果が発揮され、当該期間ではリターンが上がりリスクが下がる結果となりました。
金へ投資するなら【三菱ＵＦＪ 純金ファンド】
三菱ＵＦＪ純金ファンド〈愛称：ファインゴールド〉は、金の現物を裏付け資産としている純金上場信託（愛称：金の果実）への投資を通じて、日本の取引所における金価格の値動きを捉えることを目指すファンドです。通常現物の商品投資である地金投資はNISA制度の対象外ですが、本ファンドはNISAの成長投資枠での購入が可能なため、「非課税での金投資」が可能です。
下記グラフの通り、当該期間において良好なパフォーマンスを示しました。
（期間）2011年2月7日～2025年4月30日
- 基準価額は、運用管理費用（信託報酬）控除後の値です。
- 信託報酬率は、「ファンドの詳細・お申込み」よりご確認ください。
- なお、掲載期間においては、分配金をお支払いしていません。
- 上記は、過去の実績・状況または作成時点での見通し・分析であり、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料を考慮しておりません。
出所：三菱ＵＦＪアセットマネジメント提供資料
三菱ＵＦＪ 純金ファンド （愛称：ファインゴールド）
- わが国の取引所における金価格の値動きをとらえることをめざします。
- 「純金上場信託（現物国内保管型）」（愛称：「金の果実」）を主要投資対象とします。
詳細・お申込みはこちらから
動画で詳しく知りたい方はこちら
三菱ＵＦＪ 純金ファンド〈愛称：ファインゴールド〉商品説明動画
※三菱ＵＦＪアセットマネジメント株式会社のYouTubeチャンネルにリンクします。
非課税で始められる【金】投資。あわせ持ちをすることで「分散投資」の効果も期待できます。
ぜひこの機会にポートフォリオに加えてみてはいかがでしょうか？
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