つみたてNISA（積立NISA）は、節税しながら資産形成ができる魅力的な制度です。長期的な資産形成をサポートするために導入されており、初心者から上級者まで投資経験を問わずおすすめです。これからつみたてNISAを始める方に、金融機関の選び方や手続きの流れを解説します。
つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための制度です。この制度を利用すると、通常なら運用で得た利益にかかる約20%の税金が非課税になります。また、つみたてNISAの対象商品は「手数料が低水準」「頻繁に分配金が支払われない」など、長期的な資産形成に適した投資信託に限定されています。初心者から上級者まで投資経験を問わず幅広く活用できる制度です。
押さえておきたいポイントを2つご紹介します。
一般NISAは株式を含む多くの中から投資先を選ぶことができますが、つみたてNISAは金融庁が定める一定の基準を満たした商品のみがラインナップされているため、投資初心者でも始めやすい点が特長です。
また、iDeCoは節税メリットが大きいかわりに投資したお金を原則60歳まで引き出すことができませんが、つみたてNISAならそのような制限はありません。これからの人生で急にお金が必要になったとき、いつでも投資信託を売却して現金化することができます。
つみたてNISAを始めるにはNISA口座の開設が必要です。NISA口座は1人で同時に複数の金融機関で利用することができないため、どの金融機関を選ぶかは重要です。
マネックス証券ならNISA口座の開設や維持、対象商品の購入にかかる手数料が無料です。さらに対象商品を買ってから売るまでの期間（＝運用期間）や売却時にかかる手数料も低水準（※）でご利用いただけます。
※投資信託（＝ファンド）の運用時にかかる「信託報酬」や売却時にかかる「信託財産留保額」は、いずれも各ファンドごとに設けられています。また、金融庁により対象商品は一定水準以下の信託報酬のファンドのみと定められています。いずれもつみたてNISAを利用する金融機関による差はなく、それぞれ自動で差し引かれます。
マネックス証券でつみたてNISAを始めるためには証券総合取引口座とNISA口座の開設が必要です。
証券総合取引口座のお申込みが必要です。オンライン口座開設なら面倒な書類のやりとりが不要で、最短翌営業日に開設が完了します。
他の金融機関を含めて2018年以降に初めてNISAを利用される方は、証券総合取引口座の申込画面で同時にNISA口座の開設もお申込みいただけます。
NISA口座のお申込みが必要です。
一般NISAとつみたてNISAを切り替える「勘定変更」や金融機関のご変更、再開設などは、つみたてNISAの申込みボタン下のリンクよりお手続きいただけます。
マネックス証券でつみたてNISAを始めるためには証券総合取引口座とNISA口座の開設が必要です。必要な書類は次の3点です。ウェブサイトからのお申込み後に「NISA口座開設必要書類提出票」を郵送しますので、必要事項をご記入いただき、「本人確認書類」と「マイナンバー確認書類」を同封のうえご返送ください。
| NISA口座開設必要書類提出票 | Webでのお申込み後、マネックス証券より郵送にてお届けします。必要事項のご記入をお願いします。 |
|---|---|
| 本人確認書類 | 運転免許証や個人番号カードのコピー（写し）などのご用意をお願いします。ご注意事項やその他ご利用いただける本人確認書類はこちらをご確認ください。 |
| マイナンバー確認書類 | 個人番号カード、通知カード、発行から6ヶ月以内の住民票の写し（マイナンバーが記載されたもの）のいずれかをご利用いただけます。すでに登録が完了しているお客様は、あらためてのご提供は不要です。 |
NISA口座を開設したら早速つみたてNISAで運用を始めましょう。マネックス証券では、選び方のポイントやおすすめファンドなどの情報が豊富にあります。
つみたてNISAは初心者から上級者まで投資経験を問わず幅広く活用できる制度です。マネックス証券のつみたてNISAならコストにこだわりたい方にこそおすすめです。
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