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オルカン(eMAXIS Slim 全世界株式)とは?初心者におすすめの投資手法を紹介

全世界(日本を含む先進国・新興国)に国際分散投資ができる投資信託「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」で、資産形成を始めませんか?
この記事では、ファンドの特徴について解説するとともに、セミナー動画や、毎日500円・毎日1,000円のつみたてシミュレーションをご紹介します。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)は、ファンドの略称として「オルカン」と呼ぶことがあります。

オルカンとはオール・カントリー(eMAXIS Slim 全世界株式)の略称

MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざして運用を行います。
  • 市況動向および資金動向等により、上記のような運用が行えない場合があります。
  • MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスとは、MSCI Inc.が開発した株価指数で、世界の先進国・新興国の株式で構成されています。同指数に対する著作権およびその他知的財産権はすべてMSCI Inc.に帰属します。
  • 上記はイメージです。

三菱UFJアセットマネジメント作成のファンド情報ご提供資料(データ基準日2023年10月末)

オルカンとは、投資信託の銘柄名「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」の略称で、全世界(日本を含む先進国・新興国)の株式を主要投資対象としています。

オルカンは、MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざすインデックスファンド(ベンチマークとなる特定の指標に連動した運用を目指す投資信託)です。

この投資信託1本で、全世界の株式に国際分散投資することができます。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
ノーロードつみたて100円つみたてNISA成長枠NISAつみたて枠
  • 主として対象インデックスに採用されている日本を含む先進国および新興国の株式等(DR(預託証書)を含みます。)への投資を行います。
  • 日本を含む先進国および新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざします。
  • MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざして運用を行います。
  • 原則として、為替ヘッジは行いません。

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[口座開設・維持費は無料]

オルカン(eMAXIS Slim 全世界株式)と米国株式(S&P500)はどう違う?

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)とeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)のどちらを選んだらよいかわからず、悩んでしまう方もいらっしゃるのではないでしょうか?

実は、全世界株式(オール・カントリー)の投資先の半分以上は米国であり、構成銘柄の上位にも米国企業が多く含まれています。そのため、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)とeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)も基準価額の動きは似た動きになっています。

2020年の年初来のパフォーマンスを比較してみると、米国株式(S&P500)の方が上回っていることがわかります。これは、新型コロナウイルスによる相場の急落以降、指数の最高値更新が他の国よりも早かったことが要因にあげられるでしょう。

一方、1つの国だけに投資をすることは、リスク分散の観点では、十分とは言えませんので、全世界株式(オール・カントリー)に投資をすることでリスクを抑えた資産形成をすることができます。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)とeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の比較チャート
(2020年1月1日~2024年3月28日)
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)とeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の比較チャート

出所:三菱UFJアセットマネジメントウェブサイトより

選び方のポイント!

米国だけの成長に期待したい!多少ボラティリティ(価格の変動率)が高くなっても、高めのリターンを狙いたいという方は、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)が良いでしょう。

一方、米国以外の先進国や、将来的な成長が期待できる新興国を含めて全世界株式を丸ごとリターンを享受したいと考える方や、投資する国・地域を分散してリスクを抑えたいという方は、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を選ぶと良いでしょう。

オルカン(eMAXIS Slim 全世界株式)の3つの魅力

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の魅力 1.世界中の株式に分散投資が可能 2.世界経済の成長を取り込む! 3.長期投資に適した低コスト
三菱UFJアセットマネジメント作成のファンド情報ご提供資料(データ基準日2023年10月末)

オルカンの魅力①「世界中の株式に分散投資が可能」

オルカンの1つ目の魅力は、この投資信託1本で、全世界(日本を含む先進国・新興国)の47ヶ国に国際分散投資ができることです。

先進国株式、新興国株式。全世界(日本を含む先進国・新興国)の株式等を対象とします。
指数構成上位5カ国・地域(2023年10月31日現在)米国62.64%、日本5.48%、英国3.67%、中国3.17%、フランス2.90%。
指数構成上位5カ国・地域(2023年10月31日現在)米国62.64%、日本5.48%、英国3.67%、中国3.17%、フランス2.90%。

MSCI Inc.のデータを基に三菱UFJアセットマネジメント作成

  • 表示桁未満は四捨五入して表示しています。
  • 上記は、過去の実績であり、将来の運用成果等を保証するものではありません。

三菱UFJアセットマネジメント作成のファンド情報ご提供資料(データ基準日2023年10月末)

オルカンがベンチマークとするMSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスとは、MSCI Inc.が開発した時価総額加重平均型の 株価指数で、2023年10月末時点では世界の先進国・地域(23ヶ国・地域)と新興国・地域(24ヶ国・ 地域)の株式で構成されており、国別の内訳としては、最も比率が多いのが米国で、約6割を占めています。

構成上位10銘柄と業種別比率

構成上位10銘柄(2024年2月29日時点)
銘柄業種
MICROSOFT CORP情報技術
APPLE INC情報技術
NVIDIA CORP情報技術
AMAZON.COM INC 一般消費財・サービス
META PLATFORMS INC-CLASS Aコミュニケーション・サービス
ALPHABET INC-CL Aコミュニケーション・サービス
ALPHABET INC-CL Cコミュニケーション・サービス
ELI LILLY & COヘルスケア
TESLA INC 一般消費財・サービス
BROADCOM INC情報技術
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の魅力 1.世界中の株式に分散投資が可能 2.世界経済の成長を取り込む! 3.長期投資に適した低コスト
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の魅力 1.世界中の株式に分散投資が可能 2.世界経済の成長を取り込む! 3.長期投資に適した低コスト

MSCI Inc.のデータを基に三菱UFJアセットマネジメント作成

  • 表示桁未満の数値がある場合、四捨五入しています。原則として、比率は純資産総額に対する割合です。
  • 業種は、GICS(世界産業分類基準)のセクターで分類しています。Global Industry Classification Standard ("GICS")は、MSCI Inc.とS&P(Standard & Poor’s)が開発した業種分類です。GICSに関する知的財産所有権はMSCI Inc.およびS&Pに帰属します。

三菱UFJアセットマネジメント作成の月次レポートよりマネックス証券作成(2024年2月29日時点)

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスの構成銘柄上位を見ると、アップル(AAPL)、マイクロソフト(MSFT)、アマゾン(AMZN)など、日々の生活に馴染みのある会社に投資していることが分かります。

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスの構成銘柄数は2,900銘柄を超えています。この投資信託1本だけで、47の国と、複数のセクターからなる2,900を超える銘柄に投資をすることができるため、分散投資の効果に期待ができます。

オルカンの魅力②「世界経済の成長を取り込む」

2つ目のオルカンの魅力は、世界経済の成長を取り込むことができることです。

世界経済は人口増加等を背景に持続的な成長をしており、世界経済の成長とともに株価も推移してきました。長い目で見れば株式は世界の成長を捉える資産といえます。

地域を限定しない世界の株式へ投資をすることで、世界経済の成長による恩恵を享受できると考えられます。

世界日本のGDPと全世界株式(円換算ベース)・定期預金(日本)のパフォーマンス推移

Bloomberg、IMF World Economic Outlook Database,October 2023、日本銀行のデータを基に三菱UFJアセットマネジメント作成

  • 定期預金のパフォーマンスは、1年以上2年未満の定期預金の平均金利(新規受入分、年率)を使用しています。あくまで試算であり、実際の運用とは異なります。なお、試算には各年の金利(1999年~2022年)を用いて複利計算しています。
  • 全世界株式は、MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスを使用しています。トータルリターン(配当込)の指数を使用しています。全世界株式は、米ドルベースの指数を使用しており三菱UFJアセットマネジメントが円換算しています。
  • 上記は、過去の実績・状況または作成時点での見通し・分析であり、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。

出所:三菱UFJアセットマネジメント作成ファンド情報提供資料(データ基準日:2023年10月末)

オルカンの魅力③「長期投資に適した低コスト」

買うとき、購入時手数料ゼロ。売るとき、信託財產留保額ゼロ。保有しているとき、信託報酬等の運用コスト業界最低水準を目指します*。

*運用コストが業界最低水準となることを、保証等するものではありませんのでご留意ください。

その他の費用については、目論見書をご覧ください。

出所:三菱UFJアセットマネジメント作成ファンド情報提供資料(データ基準日:2023年10月末)

3つ目のオルカンの魅力は、運用時に発生するコストが低いということです。

オルカンは購入時にかかる手数料、売却時にかかる信託財産保留額ともに0円です。信託報酬率(年率、税込)は、純資産総額に対して0.05775%以内(2024年3月5日時点)です。

業界最低水準の運用コスト(※)を将来にわたってめざし続けるインデックスファンドシリーズ「eMAXIS Slim」だから、長期の資産形成に嬉しい低コストでの運用が可能です。

動画でも オルカン(eMAXIS Slim 全世界株式)について解説していますので、合わせてご覧ください。

業界最低水準の運用コストを目指す一環として、公正な比較の対象となる他社類似ファンドに係る信託報酬率が三菱UFJアセットマネジメントのファンドを下回る場合、ファンドの継続性に配慮した範囲で信託報酬率を引き下げることを基本とします。ただし、信託報酬率が業界最低水準となることを、保証等するものではありませんのでご留意ください。

新NISAで活用したいオルカン(動画で徹底解説!)

マネックス証券のYouTubeチャンネル「マネックスオンデマンド」にリンクします。(収録日:2023年11月28日)

【目次】

0:29
ファンドの特徴
6:12
長期投資に適した低コスト
7:33
つみたてシミュレーション 全世界株式(オール・カントリー)
16:30
eMAXIS Slimとは?
20:19
オルカンでお得な資産形成
20:53
オルカンの保有でポイントが貯まる!
21:46
NISA口座でのクレカ積立ポイント還元率

投資初心者におすすめ!マネックス証券の「毎日つみたて」

少額から投資可能!100円から資産形成できます

マネックス証券の「投信つみたて」は、まとまったお金が無くても大丈夫。100円から積立投資ができます。例えば、毎日のコーヒー代や、コンビニで買うおやつの代わりに、100円貯金や、500円貯金をする感覚で、無理のない金額から始めることができます。

積立頻度は「毎日」または「毎月」からお選びいただけます。

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オルカン毎日つみたてシミュレーション(毎日500円、毎日1,000円)

全世界株式に毎日500円を15年間つみたてた場合

全世界株式に毎日500円を15年間つみたてた場合のシミュレーショングラフ。(期間:2008年10月31日~2023年10月31日)投資元本183.4万円。つみたて投資(評価額)約519.4万円。差は約336万円。
  • 全世界株式は、MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスを使用しています。トータルリターン(配当込)の指数を使用しています。
  • 上記は、米ドルベースの指数を使用しており、三菱UFJアセットマネジメントが円換算しています。
  • 上記は毎日500円をつみたて投資(最終日を除く)したと仮定して試算しています。毎日とは、国内の非営業日を除く毎日をいいます。表示桁未満は四捨五入して表示しています。
  • 上記はシミュレーションであり、実際の運用とは異なります。したがって、将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。

三菱UFJアセットマネジメント作成のファンド情報ご提供資料(データ基準日2023年10月末)

全世界株式に毎日1,000円を15年間つみたてた場合

全世界株式に毎日1,000円を15年間つみたてた場合のシミュレーショングラフ。(期間:2008年10月31日~2023年10月31日)投資元本366.8万円。つみたて投資(評価額)約1,038.8万円。差は約672万円。
  • 全世界株式は、MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスを使用しています。トータルリターン(配当込)の指数を使用しています。
  • 上記は、米ドルベースの指数を使用しており、三菱UFJアセットマネジメントが円換算しています。
  • 上記は毎日1,000円をつみたて投資(最終日を除く)したと仮定して試算しています。毎日とは、国内の非営業日を除く毎日をいいます。表示桁未満は四捨五入して表示しています。
  • 上記はシミュレーションであり、実際の運用とは異なります。したがって、将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。

三菱UFJアセットマネジメント作成のファンド情報ご提供資料(データ基準日2023年10月末)

オルカンに投資するならマネックス証券

マネックス証券では、購入時手数料が無料でeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を購入いただけます。つみたて投資枠などの非課税口座で買付いただくことができます。口座をお持ちでない方は、まずは口座開設をお願いいたします。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
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  • 主として対象インデックスに採用されている日本を含む先進国および新興国の株式等(DR(預託証書)を含みます。)への投資を行います。
  • 日本を含む先進国および新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざします。
  • MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざして運用を行います。
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「オルカン」保有でポイント付与!

「オルカン」保有でポイントを!全力NISAシリーズ第2弾

マネックス証券では投資信託の保有(※)により、マネックスポイントが貯まり、Amazonギフトカードやdポイントなど、さまざまな特典と交換することができます。※一部ポイント付与の対象外となる投資信託がございます。

低コストの全世界株式インデックスファンドは、信託報酬率の水準によりポイント付与の対象外としておりましたが(2023年10月現在)、「オルカン」を応援するお客様の強いご要望を受け、「マネックスの全力NISAシリーズ第2弾」として、全世界株式インデックスファンドを2023年11月より、投資信託保有によるポイント付与の対象とすることになりました。

これにより当社の全世界株式インデックスファンドはすべてポイント付与の対象になります。2024年から始まった新しいNISAでも、「オルカン」投資をぜひご検討ください。

詳細はこちらをご覧ください。

毎日つみたての設定方法

「毎日つみたて」は、マネックス証券へご入金後、投信つみたて申込入力の画面で積立頻度を「毎日」と設定していただければ自動で投資信託を買付けます。詳しい手順は以下をご確認ください。

詳細を見る

【動画】毎日つみたての始め方(操作方法)

マネックス証券のYouTubeチャンネル「マネックスオンデマンド」にリンクします。

使用している指数について

全世界株式:MSCI オール・カントリー・ワールド インデックス

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスとは、MSCI Inc.が開発した株価指数で、世界の先進国・新興国の株式で構成されています。
指数等の知的所有権、その他一切の権利はその発行者および許諾者に帰属します。また、発行者および許諾者が指数等の正確性、完全性を保証するものではありません。各指数等に関する免責事項等については、委託会社のホームページを合わせてご確認ください。

情報提供に関するご留意事項

本情報は、マネックス証券株式会社(以下「当社」といいます)が信頼できると考える情報源から提供されたものですが、当社はその正確性や完全性について意見を表明し、また保証するものではございません。本情報は有価証券やデリバティブ取引等の価値についての判断の基準を示す目的で提供したものではなく、有価証券の購入、売却、デリバティブ取引、その他の取引を推奨し、勧誘するものではございません。本情報に含まれる過去の実績や予想・意見は、将来の結果を保証するものではございません。
本情報は作成時現在のものであり、今後予告なしに変更または削除されることがございます。
当社は本情報の内容に依拠してお客様が取った行動の結果に対し責任を負うものではございません。銘柄の選択、売買価格などの投資にかかる最終決定は、お客様ご自身の判断と責任でなさるようにお願いいたします。なお、本情報は当社の事前の書面による了解なしに転用・複製・配布することはできません。内容に関するご質問・ご照会等にはお応え致しかねますので、あらかじめご容赦ください。

投資信託取引に関する重要事項

<リスク>

投資信託は、主に値動きのある有価証券、商品、不動産等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券、商品、不動産等の値動き等(組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む)の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。また、外貨建て投資信託においては、外貨ベースでは投資元本を割り込んでいない場合でも、円換算ベースでは為替相場の変動により投資元本を割り込むことがあります。投資信託は、投資元本および分配金の保証された商品ではありません。

<手数料・費用等>

投資信託ご購入の際の申込手数料はかかりませんが(IFAを媒介した取引を除く)、購入時または換金時に直接ご負担いただく費用として、約定日の基準価額に最大0.75%を乗じた額の信託財産留保額がかかります。また、投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して最大年率3.1%(税込:3.41%)を乗じた額の信託報酬のほか、その他の費用がかかります。また、運用成績に応じた成功報酬等がかかる場合があります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。手数料(費用)の合計額については、申込金額、保有期間等の各条件により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。なお、IFAコースをご利用のお客様について、IFAを媒介した取引から投資信託を購入される際は、申込金額に対して最大3.5%(税込:3.85%)の申込手数料がかかります。詳しくは当社ウェブサイトに掲載の「ファンド詳細」よりご確認ください。

<その他>

投資信託の購入価額によっては、収益分配金の一部ないしすべてが、実質的に元本の一部払い戻しに相当する場合があります。また、通貨選択型投資信託については、投資対象資産の価格変動リスクに加えて複雑な為替変動リスクを伴います。投資信託の収益分配金と、通貨選択型投資信託の収益/損失に関しては、以下をご確認ください。
投資信託の収益分配金に関するご説明
通貨選択型投資信託の収益/損失に関するご説明
お取引の際は、当社ウェブサイトに掲載の「目論見書補完書面」「投資信託説明書(交付目論見書)」「リスク・手数料などの重要事項に関する説明」を必ずお読みください。

個別投資信託のご留意事項

<ファンドの概要(投資対象)>

名称:eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
投資対象:主として対象インデックスに採用されている日本を含む先進国および新興国の株式等(DR(預託証書)を含みます。)への投資を行います。

<購入/換金時に直接的にかかる費用>

申込手数料率(税込):0%(ノーロード)
解約手数料率(税込):なし
信託財産留保額:なし
IFAによる媒介の申込手数料率(税込):0%(ノーロード)

<保有時に間接的にかかる費用>

信託報酬率(年率・税込):純資産総額に対して0.05775%以内

上記の他にもファンドの保有期間中に間接的にご負担いただく費用がありますが、手数料等(費用)の合計額については、申込金額、保有期間、運用状況等により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。

NISA口座の開設およびお取引に関するご留意事項

<口座開設および金融機関変更に関して>

NISA口座は、同一年(1月~12月)において、1人1口座(1金融機関)までの開設となります。その年の買付けがすでに行われている場合、金融機関変更はできません。また、NISA口座の残高を他金融機関へ移管することはできません。

<お取引に関して>

  • 上場株式などの配当金等を非課税で受け取るためには、「株式数比例配分方式」をご選択いただく必要があります。
  • 投資信託の分配金のうち特別分配金については従来より非課税です。
  • 投資信託の分配金の再投資買付は非課税投資枠を使用します。超過する場合は課税口座での再投資または分配金受取となります。
  • 外国株のお取引にはNISA口座および外国株取引口座の開設が必要です。
  • 年間投資枠(つみたて投資枠120万円/成長投資枠240万円)と非課税保有限度額(成長投資枠・つみたて投資枠合わせて1800万円/うち成長投資枠1200万円)の範囲内で購入した上場株式等から生じる配当所得や譲渡所得等が非課税となります。NISA口座内の上場株式等を売却した場合は、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で非課税枠を再利用できます。
  • NISA口座で発生した損失は、特定口座・一般口座で保有する商品の譲渡益や配当金等と損益通算できず、また繰越控除もできません。
  • NISA口座の重複開設であることが判明した場合、そのNISA口座で買い付けた上場株式等は当初から課税口座で買い付けたものとして取り扱われ、買い付けた上場株式等から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
  • 当社が税務署審査結果を受領するまでの間に支払われる投資信託の分配金については、分配金再投資コースで投資信託を購入いただいた場合でも再投資されず、分配金受取となります。
  • 非課税口座内上場株式等払出通知書、信託報酬等実額通知書は、原則電子交付サービスでのご提供となります。

<その他>

マネックス証券における取扱商品や、その他の口座開設およびお取引に関するご留意事項等につきましては、当社ウェブサイトにてご確認ください。
2024年からのNISAにかかるご留意事項
本セミナーでは、セミナーでご紹介する商品等の勧誘を行うことがあります。
マネックス証券株式会社および説明者は、セミナーおよび関連資料等の内容につき、その正確性や完全性について意見を表明し、保証するものではございません。情報、予想および判断は有価証券の購入、売却、デリバティブ取引、その他の取引を推奨し、勧誘するものではございません。過去の実績や予想・意見は、将来の結果を保証するものではございません。
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