eMAXIS Slimシリーズについて

「eMAXIS Slimシリーズ」 は、三菱ＵＦＪアセットマネジメント株式会社が提供するインデックスファンドシリーズです。シンプルで分かりやすく低コストであることが特徴のインデックスファンドシリーズで、「長期・分散・積立」の資産形成におすすめです。「バランス（8資産均等型）」を含め、マネックス証券でご購入いただける銘柄は、15ファンドございます。

※2025年1月9日時点

eMAXIS Slimシリーズ15ファンドの一覧を見る

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）

ノーロード つみたてOK 100円つみたて NISA成長枠 NISAつみたて枠

• 日本を含む世界各国の株式、公社債および不動産投資信託証券市場の値動きに連動する投資成果をめざします。
• 各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する成果をめざして運用を行います。
• 各マザーファンド等を通じて、日本を含む世界各国の株式（DR（預託証書）を含みます。）、公社債および不動産投資信託証券（リート）に実質的な投資を行います。
• 原則として、為替ヘッジは行いません。

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（2007年～2023年）8資産均等の期間平均リターンは6.3％

資産毎の年間リターンの順位は毎年変動します。どの資産がより多くの収益をあげることができるのか毎年当てることは困難です。あえて「8資産均等」で分散投資をすることでリターンの平準化が期待されます。
例えば、「8資産均等」は2007年から2023年の期間において、最下位になることなく3位～6位の間に収まりました。このように、極端を避けて3位から6位に収まるパフォーマンスは、分散投資の効果と言えるでしょう。

各資産の年間リターンの推移（円換算ベース）
＜期間：2007年～2023年＞

• 先進国債券、新興国債券、先進国株式、新興国株式、先進国リートは、米ドルベースの指数を使用しており三菱ＵＦＪアセットマネジメント株式会社が円換算しています。
• 8資産は、国内債券・先進国債券・新興国債券・国内株式・先進国株式・新興国株式・国内リート・先進国リートの年間リターンの平均値です。
• 上記は、過去の実績・状況または作成時点での見通し・分析であり、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。

• 指数について
  国内債券：NOMURA-BPI総合
  先進国債券：FTSE世界国債インデックス（除く日本）
  新興国債券：JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド
  国内株式：東証株価指数（TOPIX）
  先進国株式：MSCI コクサイ インデックス
  新興国株式：MSCI エマージング・マーケット インデックス
  国内リート：東証REIT指数
  先進国リート：S&P先進国REIT指数（除く日本）
• 本資料中の指数等の知的所有権、その他一切の権利はその発行者および許諾者に帰属します。また、発行者および許諾者が指数等の正確性、完全性を保証するものではありません。各指数等に関する免責事項等については、委託会社のホームページ（https://www.am.mufg.jp/other/disclaimer.html）を合わせてご確認ください。

（出所）Bloombergのデータに基づき三菱ＵＦＪアセットマネジメント株式会社作成作成

毎月3万円を5年間つみたて投資

三菱ＵＦＪアセットマネジメント株式会社作成

• 上記は毎月末3万円をつみたて投資（最終月末を除く）したと仮定して試算しています。表示桁未満は四捨五入して表示しています。
• 上記はシミュレーションであり、実際の運用とは異なります。したがって、将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。

出所：三菱ＵＦＪアセットマネジメント株式会社作成のファンド情報ご提供資料 2024年12月（データ基準日：2024年11月末）

毎月3万円を15年間つみたて投資

• 上記は毎月末3万円をつみたて投資（最終月末を除く）したと仮定して試算しています。表示桁未満は四捨五入して表示しています。
• 上記はシミュレーションであり、実際の運用とは異なります。したがって、将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。

出所：三菱ＵＦＪアセットマネジメント株式会社作成のファンド情報ご提供資料 2024年12月（データ基準日：2024年11月末）

（1）これ1本で、8つの資産に均等に分散投資！

「8つの資産に均等に投資する」というシンプルな商品性。
日本および世界の株式、公社債および不動産投資信託証券（リート）の計8資産に分散投資を行います。

シンプルだけど複数の資産にしっかり分散投資

基本投資割合

（2）長期の資産形成に嬉しい低コスト

信託報酬率（年率、税込）は、0.143％以内（2025年1月9日時点）。
業界最低水準の運用コストを将来にわたってめざし続ける（※）インデックスファンドシリーズ「eMAXIS Slim」だから、長期の資産形成に嬉しい低コストでの運用が可能です。そして、8つの資産に均等に、当ファンドを通じて分散投資ができます。

※業界最低水準の運用コストをめざす一環として、公正な比較の対象となる他社類似ファンドに係る信託報酬率が三菱UFJアセットマネジメントのファンドを下回る場合、ファンドの継続性に配慮しつつ信託報酬率を引き下げることを基本とします。ただし、信託報酬率が業界最低水準となることを、保証等するものではありませんのでご留意ください。

（3）非課税メリットを活かす！NISAでご利用可能

節税しながら資産形成したい方は、NISA口座で投資することも可能です。「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」は、バランスファンドなので決められた基本投資割合を保つように運用が行われます。非課税メリットを活かしながら、なるべく手間をかけずにゆっくり時間をかけて分散投資をしたい方におすすめです。

（4）100円以上1円単位で購入可能！8資産に手軽に分散投資！

少額（最低金額100円）から、当ファンドを通じて8資産に日本円で投資できます。金額指定買付なら、100円以上1円単位で購入可能です。投資初心者の方など、これから資産形成を始める方は、無理のない金額からスタートしていただけます。

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）

ノーロード つみたてOK 100円つみたて NISA成長枠 NISAつみたて枠

• 日本を含む世界各国の株式、公社債および不動産投資信託証券市場の値動きに連動する投資成果をめざします。
• 各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する成果をめざして運用を行います。
• 各マザーファンド等を通じて、日本を含む世界各国の株式（DR（預託証書）を含みます。）、公社債および不動産投資信託証券（リート）に実質的な投資を行います。
• 原則として、為替ヘッジは行いません。

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直近の分配金について（第7期決算日：2024年4月25日）

出所：三菱ＵＦＪアセットマネジメント株式会社作成の交付運用報告書 2024.04.25より引用

投資信託の複利効果＝「時間を味方につける」

投資信託の運用において、分配金を抑制してその収益を信託財産中に留保させたまま運用が行われることは、長期の資産形成を行う場合には有利です。収益の一部が決算のたびに分配されてしまうと、運用資産が都度目減りすることになり、その分の運用効率が下がってしまいます。
その点、分配金を抑制して運用する方針の投資信託は、「複利効果」が期待できます。

例として、当初100万円の資金を6％の利回りで30年運用した場合の単利と複利の違いを見てみます。
単利の場合は、毎年6万円ずつ利息が増えて30年後は280万円になります。複利の場合は、元本に利息を加え、新しい元本としてその金額に対し毎年利息がついていくため、30年後は573万3,491円になります。
経過年数の前半での差額は大きくありませんが、経過年数の後半では、投資する期間が長ければ長いほどその差が大きくなります。これが複利効果で、「時間を味方につける」ことになります。

100万円を30年間 6％で運用する場合

※上記はシミュレーションであり、実際の運用とは異なります。したがって、将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。

投資信託初心者向け

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