信用取引という言葉を聞いたことはありますか？
信用取引は、資金や株式を借りて行う株式取引で、手元の資金以上の取引が可能になる仕組みです。
難しそう、こわいというイメージを持たれがちですが、正しく知ることで投資の幅を広げることが期待できます。
国内株の現物取引と信用取引の違いを説明します。
このページでわかること
- 信用取引とはどんな取引なのか？
- 現物取引との違いは？
- 信用取引の代表的な特徴（保証金、レバレッジ、信用売り）
- 現物取引にはないコストがある
信用取引とはどんな取引なのか？
信用取引とは、お客様が取引をする際に資金や株式を証券会社から借りて、売買をおこなう取引のことです。
担保（保証金）を差し入れることで、手元にある資金以上の取引が可能です。
また、証券会社から株式を借りて売りから取引を始めることも可能です。
これにより、株価が下がる局面でも取引の機会が広がります。
信用取引を行うには証券総合取引口座を開設の上、信用取引口座を開設する必要があります。
信用取引をはじめるには
信用取引は、マネックス証券の「証券総合取引口座」と「信用取引口座」の2つの口座を開設すると、ご利用いただけます。もちろんどちらも口座開設・維持費は無料です。
証券総合取引口座をお持ちの方
信用取引では、元本（保証金）に比べ、取引額が大きくなる可能性があるため、価格の変動等により元本を上回る損失（元本超過損）が生じることがあります。信用取引を利用するときは、その仕組みをよく知り、お客様自身の判断と責任において行うようお願いいたします。
また、信用取引口座の開設には一定の審査がございます。審査の結果によっては開設できない場合もございますので、あらかじめご了承ください。
信用取引をはじめるには
信用取引口座をお持ちでないお客様は、まず、信用取引口座をお申込みください。開設後は、信用取引口座情報へのアクセスや信用取引画面へのログインができます。
信用取引では、元本（保証金）に比べ、取引額が大きくなる可能性があるため、価格の変動等により元本を上回る損失（元本超過損）が生じることがあります。信用取引を利用するときは、その仕組みをよく知り、お客様自身の判断と責任において行うようお願いいたします。
また、信用取引口座の開設には一定の審査がございます。審査の結果によっては開設できない場合もございますので、あらかじめご了承ください。
信用取引とは？
信用取引は、取引方法や資金の使い方が現物取引と異なります。
| 比較項目 | 現物取引 | 信用取引 |
|---|---|---|
| 必要資金 | 購入代金の全額 | 保証金（取引金額の一部） |
| レバレッジ | なし | あり （保証金の約3.3倍まで） |
| 売りからの取引 | できない | できる（売建） |
| コスト | 売買手数料のみ | 売買手数料＋金利・貸株料 ＋その他諸経費 |
信用取引の主な特徴
必要資金とレバレッジ
現物取引では、株式を購入する際に、購入代金の全額をあらかじめ用意する必要があります。
たとえば、330万円分の株式を購入する場合、現物取引では330万円すべてを準備する必要があります。
一方、信用取引では、取引金額の一部にあたる保証金を差し入れることで取引が可能になります。
保証金が100万円の場合、最大で330万円分の取引を行うことができます。（必要最低保証金は30万円）
このように、信用取引では保証金に対して約3.3倍までの取引が可能です。
この倍率のことを「レバレッジ」といい、利益が大きくなる可能性がある一方で、損失も大きくなる点には注意が必要です。
また、現物取引と比べて約230万円の現金が手元に残るため、急な値動きへの対応や、他の投資機会に備えるなど、資金を柔軟に使いやすくなるというメリットがあります。
「最低投資金額が大きい銘柄のため投資できない」と感じている方にとっても、信用取引は選択肢のひとつになります。
保証金には、現金のほかに株式や投資信託を保証金代用証券とすることができます。
詳しくは「保証金の計算方法」をご確認ください。
売りからの取引（信用売り）
現物取引では、株式を購入してから売却するため、株価が上がった場合のみ利益を狙うことができます。
一方、信用取引では、証券会社から株式を借りて、「売りから取引を始めること（信用売り）」ができます。
そのため、「株価が下がりそうだ」と考えた場合でも、取引の機会を持つことができます。
このように、信用取引では相場の上昇局面だけでなく、下落局面でも対応できるため、投資の選択肢を広げることが期待できます。
ただし、株価の変動が予想と違った場合には、損失が発生する可能性もあります。
売りからの取引についても、仕組みをよく理解したうえで、注意して利用することが必要です。
- 手数料、金利等の諸費用が別途かかります。
- 「スタート信用」では空売りはできません。
コスト｜現物取引にはないコストが発生する
信用取引では、売買手数料や資金や株式を借りるためのコストが発生します。
そのため、取引期間や取引内容によっては、現物取引よりもコストが高くなる場合があります。
信用取引は、こうしたコストも含めて、取引全体を考えることが大切です。
詳しくは「信用取引に関する諸経費」をご確認ください。
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口座開設日当日から起算して31日以内に約定した信用取引での取引手数料（税抜）を、最大10万円までキャッシュバックいたします。
信用取引をはじめるには
信用取引は、マネックス証券の「証券総合取引口座」と「信用取引口座」の2つの口座を開設すると、ご利用いただけます。もちろんどちらも口座開設・維持費は無料です。
証券総合取引口座をお持ちの方
信用取引では、元本（保証金）に比べ、取引額が大きくなる可能性があるため、価格の変動等により元本を上回る損失（元本超過損）が生じることがあります。信用取引を利用するときは、その仕組みをよく知り、お客様自身の判断と責任において行うようお願いいたします。
また、信用取引口座の開設には一定の審査がございます。審査の結果によっては開設できない場合もございますので、あらかじめご了承ください。
信用取引をはじめるには
信用取引口座をお持ちでないお客様は、まず、信用取引口座をお申込みください。開設後は、信用取引口座情報へのアクセスや信用取引画面へのログインができます。
信用取引では、元本（保証金）に比べ、取引額が大きくなる可能性があるため、価格の変動等により元本を上回る損失（元本超過損）が生じることがあります。信用取引を利用するときは、その仕組みをよく知り、お客様自身の判断と責任において行うようお願いいたします。
また、信用取引口座の開設には一定の審査がございます。審査の結果によっては開設できない場合もございますので、あらかじめご了承ください。
