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初心者コーナー

体験談1

信頼できそうな世界銀行債。利率も良かったので、3年満期の豪ドル債を買ってみました。

check! そんなマネ美さんの体験談をご紹介。

<額面1,000豪ドル分を日本円で購入>

利率(税引前) 年率 2.00%(年2回利払)
発行価格 100.00%
購入時の為替レート 1豪ドル=85.00

買付け金額:85,700円(=1,000豪ドル×100%×(85.00円+0.70円*))
*為替手数料(1豪ドルにつき70銭)

<定期的に利金を受取り>

半年ごとの受取り利金額は、
一回あたり7.97豪ドル(税引後)

<3年後、償還金を日本円で受取る場合>

豪ドル相場は
購入時より円安に。

償還時の為替レート: 1豪ドル=90.00
受取金額: 89,300円=1,000豪ドル×(90.00円 -0.70円)

円安になったから、利息の他に、
税引前で3,600円も為替差益を得られたわ。

豪ドル相場は
購入時より円高に。

償還時の為替レート: 1豪ドル=80.00
受取金額: 79,300円=1,000豪ドル×(80.00円 -0.70円)

円換算すると6,400円の元本割れ。
豪ドルのまま運用を続けて、円安に戻るのを気長に待とうかしら。

外貨決済サービスを利用すれば、豪ドル建てMMFで運用しながら、為替振替のチャンスを探ったり、為替手数料を余計に支払うことなく新規の豪ドル建て債券の購入に充てることもできるのね。

償還時の損益に関する課税上の取扱いについては、以下のページをご確認ください。

債券の税金

外貨建て債券は、為替リスクはあるけれど、好利回りが魅力的ね。
円高になったときには、利金や償還金を外貨でも受け取ることができるのがとても便利。円で受け取るタイミングを自分で決められるから嬉しいわ。

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ご注意

  • 簡易な計算式で税引後の値を求めています。そのため、実際の受取金額と異なる場合があります。税金の詳細につきましては、所轄税務署等へお問合わせください。
  • 上記の計算例においては、経過利子はないものとしていますが、実際の取引においては経過利子のお支払いが必要となる場合があります。
    経過利子については、以下のページをご確認ください。

外国債券の取引について(「経過利子について」の項目)

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債券取引に関する重要事項

<リスク>

債券の価格は、金利水準の変動により上下しますので、償還前に売却する場合には、元本損失が生じることがあります。また、発行者の経営・財務状況の変化およびそれらに対する外部評価の変化等により、元本損失が生じることがあります。外貨建て債券は、為替相場の変動等により、元本損失が生じることがあります。

<手数料等>

債券のお取引の際には、購入対価をお支払いただきますが、取引手数料はかかりません。外貨建て債券を日本円で購入される場合や償還金等を日本円で受取りされる場合など、所定の為替手数料がかかります(為替レートは実勢レートに基づき当社が決定します。詳細は、当社ウェブサイト「債券」ページの「為替手数料一覧」をご覧ください。)。

<その他>

外貨建てMMFの取引に関する重要事項

<リスク>

ファンドは、主に外貨建ての公社債や短期金融商品など値動きのある有価証券を投資対象としています。ファンドの1口あたり純資産価格は、組み入れた有価証券の値動きや為替相場の変動等の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。投資信託は、投資元本および分配金の保証された商品ではありません。

<手数料等(税込)>

ファンドのご購入にあたっては、以下の手数料(費用)がかかります。なお、ファンドに係る手数料(費用)の合計額およびその上限額(料率)ならびにこれらの計算方法等については、ファンドの運用状況や受益証券の保有期間等の条件により異なりますので、事前に表示することができない場合があります。
申込手数料/買戻手数料/信託財産留保額
かかりません。
なお、ファンドを円貨より購入する場合は、別途為替手数料(スプレッド)がかかります。
投資者が信託財産で間接的に負担する費用
以下に提示する費用のほか、その他費用がかかります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。
[ニッコウ・マネー・マーケット・ファンド(米ドルMMF・豪ドルMMF・NZドルMMF・カナダドルMMF)]
  • 日々の純資産総額に対して年率0.91%(上限)を乗じた額の管理報酬等
[ホライズン・トラスト-南アフリカ・ランド・マネー・マーケット・ファンド]
  • 純資産総額に対して年率1.05%を乗じた額の管理報酬等
  • 年間170,000ランド(固定報酬。このほか、口座開設手数料がかかる場合があります。)の受託報酬
[マルチ・ストラテジーズ・ファンド-トルコリラ・マネー・マーケット・ファンド]
  • 純資産総額に対して年率1.565%を乗じた額の管理報酬等

<その他>

お取引の際は、当社ウェブサイトに掲載の「目論見書補完書面」「目論見書」「リスク・手数料などの重要事項に関する説明」を必ずお読みください。