投資信託のリスクを知る

投資信託における主なリスクについてご説明いたします。投資信託のリスクは、何を投資対象とするか等によってファンドごとに異なります。投資信託説明書（交付目論見書）に詳細が記載されていますので、必ず事前に確認しましょう。

投資信託における主なリスク

投資信託は、値動きのある有価証券に投資しますので基準価額は上昇することもあれば下落することもあります。従って投資元本および分配金の保証された商品ではありません。

なお、以下でご紹介するものは投資信託にかかる一般的なリスクですが、投資信託のリスクは組み入れる資産等によりファンドごとに異なりますので、購入の際は必ず投資信託説明書（交付目論見書）でご確認ください。

価格変動リスク	組み入れた有価証券、商品、不動産等の値動き等（組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む）の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。
流動性リスク	市場規模や取引量が少ない場合、組入銘柄を売却する際に市場実勢から期待される価格で売却できず、不測の損失を被るリスクがあります。
為替変動リスク	海外の株式や債券などに投資する場合、為替相場の変動の影響を受けます。為替が変動することによって投資信託の基準価額が変動し、リスクが生じます。
金利リスク	債券の組入れを伴う投資信託については、金利の変動によって、債券価格が変動するリスクが生じます。一般的には、金利が上がれば、債券価格は下落し、金利が下がれば、債券価格は上昇する、という関係が成立しています。したがって、金利が上昇することで債券価格が下落し、それによって基準価額が損失をうけることがあります。
信用リスク	組み入れた株式や債券の発行者の経営・財務状況の変化およびそれらに関する外部評価の変化等により、投資元本を割り込むことがあります。
カントリーリスク	投資する国の政治・経済および社会情勢の変化により、ファンドの基準価額に大きな変動をもたらす可能性があります。
不動産投資リスク	不動産投資信託は、組入れた不動産の価格の値下がりおよび市場での価格の変動により投資元本を割り込むことがあります。

適合性マトリクスｰ投資方針と対象商品

安定性重視型　リスクの低い商品・取引を対象とし、損失の発生を抑えることを重視した投資を目的とします。
例：将来の利用資金（住宅購入資金・教育資金・老後資金等）のための投資
バランス重視型　安定性と収益性のバランスを考慮した投資を目的とします。
例：将来に向けた資産形成、利金や配当等の受取りと売買益を期待した投資
収益性重視型　リスクの高い商品・取引を含むすべての商品・取引を投資の対象とし、積極的に収益性を重視した投資も行います。
例：余裕資金を活用し、主に売買益を期待する投資

投資方針内容	リスク
	低	←	→	高
	1	2	3	4
	投資信託円建て債券	株式（現物）投資信託外国株式外貨建て債券仕組債	投資信託仕組債	信用取引 FX取引先物・オプション暗号資産CFD
安定性重視型	○	△	×	×
バランス重視型	○	○	○	△
収益性重視型	○	○	○	○

※債券と投資信託については、銘柄毎にランク付けを行います。

○・・・お客様の投資方針に適した商品・取引です。
△・・・お客様の投資方針に適した商品・取引でない可能性がありますのでご注意ください。
×・・・お客様の投資方針に適した商品・取引でないと判断されますので、当該商品・取引に関するリスクを十分に理解していただく必要があります。

△、×に該当する場合、注意喚起のため、説明画面を表示します。
△に該当し複雑な仕組債を購入される場合、注意喚起文言を表示します。

当該基準は当社が独自に設定したものであり、商品・取引別にリスクレベルを判定し分類したものです。評価機関等の第三者機関より取得した評価ではありません。
分類にあたっては、商品や取引毎の性格や仕組みなどを分析し、総合的なリスク評価を行っております。
また投資信託の分類については、目論見書に記載された運用の指図範囲等に基づき、当社が分類しております。
これらのリスク評価は将来のリターン（運用成果）等を保証するものではありませんのでご注意ください。